Refundex berechnet aus den Rohdaten Ihres IBKR-basierten Brokers (CapTrader, Lynx*) zeilengenaue Werte für die Anlage KAP — vollständig im Browser, ohne dass Ihre Depotdaten jemals einen Server erreichen.
Ausländische Broker wie Interactive Brokers (IBKR) und seine deutschen Partner CapTrader und Lynx führen keine deutsche Abgeltungsteuer ab. Wer dort handelt, muss seine Kapitalerträge selbst in der Anlage KAP erklären — aus Berichten, deren Format kein deutsches Steuerformular kennt: FIFO-Gewinne in USD, Optionsprämien, Quellensteuern aus einem Dutzend Ländern, Verlusttöpfe mit eigenen Verrechnungsregeln.
Refundex übersetzt diese Rohdaten in die Sprache des Formulars. Grundprinzip ist die Belegkette: Jeder ausgewiesene Wert ist auf eine konkrete Datenzeile Ihrer Flex Query oder eine dokumentierte Rechtsquelle (BMF-Schreiben, Gesetzesnorm) rückführbar. Es gibt keine Schätzungen und keine KI-generierten Zahlen — gleiche Eingabe ergibt immer das gleiche Ergebnis.
| KAP-Zeile | Inhalt | Datenquelle |
|---|---|---|
| Z. 7 | Kapitalerträge / Dividenden | Flex Cash Transactions |
| Z. 8 | Gewinne aus Aktienveräußerungen (FIFO) | Flex Trades · FifoPnlRealized |
| Z. 9 | Aktienverluste | Flex Trades · FifoPnlRealized |
| Z. 12 | Gewinne aus Options-/Termingeschäften, Stillhalterprämien | Flex Trades |
| Z. 13 | Verluste aus Termingeschäften (§20 Abs. 6 EStG) | Flex Trades |
| Z. 14 | Zinsen (EUR-/USD-Guthaben) | Flex Cash Transactions |
| Z. 17 | Freistellungsauftrag | Manuelle Angabe |
| Z. 41 | Anrechenbare ausländische Quellensteuer | Flex Cash Transactions |
| Z. 9* | ETF-Vorabpauschale (§18 InvStG) inkl. Teilfreistellung | Kurseingabe + Flex-Ausschüttungen |
Dazu: automatische Erkennung von Gemeinschaftskonten mit korrekter 50/50-Aufteilung je Ehegatte, Verlusttopf-Logik inkl. 20.000-€-Verrechnungsgrenze bei Termingeschäften, eine Übertragungs-Checkliste für ELSTER/WISO und ein DOCX-Export als Beleg-Dokumentation fürs Finanzamt.
Die Flex Query ist ein konfigurierbarer Datenexport Ihres Brokers — die präziseste verfügbare Quelle, weil sie exakte EUR-Umrechnungskurse (FXRateToBase) je Transaktion enthält. Sie richten sie einmal ein und rufen sie danach jedes Jahr mit zwei Klicks ab.
In der IBKR-Kontoverwaltung (bei CapTrader/Lynx: Login → Kontoverwaltung) den Bereich Performance & Berichte → Flex-Queries öffnen und eine neue Aktivitäts-Flex-Query anlegen. (Menübezeichnungen können je nach Oberflächen-Version leicht abweichen.)
Format: CSV. Zeitraum: beim Abruf jeweils das gewünschte Steuerjahr (1.1.–31.12.) wählen. Details mit Screenshots: Hilfe-Modul „Flex Query einrichten" in der App (❓-Button).
Die Query für das Steuerjahr ausführen und die CSV-Datei speichern. Mehrere Jahre? Einfach je Jahr eine CSV ziehen — Refundex nimmt alle auf einmal entgegen und sortiert sie automatisch den Steuerjahren zu.
Flex-Query-CSV(s) per Drag & Drop in die Upload-Zone ziehen. Gemeinschaftskonten werden am Kontonamen automatisch erkannt („A AND B") und alle Werte je Ehegatte hälftig ausgewiesen.
Sind mehrere Jahre geladen, das gewünschte Steuerjahr umschalten — alle Werte aktualisieren sich.
Je ETF die Kurse vom 1.1. und 31.12. eintragen (Depotauszug oder fondsweb.de) — Ausschüttungen werden aus der Flex Query übernommen, Teilfreistellung und amtlicher BMF-Basiszins (2025: 2,53 % · 2026: 3,20 %) sind hinterlegt. Beim Jahreswechsel wird der 31.12.-Kurs automatisch als neuer 1.1.-Kurs vorgeschlagen.
Pflichtschritt: Die offizielle Jahressteuerbescheinigung Ihres Brokers herunterladen und die Refundex-Werte dagegen prüfen. Mit ~ markierte Beträge sind EZB-Näherungswerte — dort gilt im Zweifel der offizielle Beleg.
Werte anhand der Checkliste manuell in ELSTER oder WISO Steuer eintragen (bei Gemeinschaftskonten: je Ehegatte eine Anlage KAP mit den 50%-Werten). Optional den DOCX-Report als Beleg-Erläuterung für das Finanzamt exportieren.
Refundex berechnet Richtwerte aus den von Ihnen hochgeladenen Broker-Daten nach allgemeinen, dokumentierten Regeln. Trotz umfangreicher automatisierter Tests kann die Richtigkeit und Vollständigkeit der Ergebnisse nicht garantiert werden. Maßgeblich sind ausschließlich die offiziellen Belege Ihres Brokers (Jahressteuerbescheinigung, Dividendenberichte). Jede Verwendung erfolgt auf eigenes Risiko.
Refundex ist eine Berechnungs- und Übertragungshilfe — keine Hilfeleistung in Steuersachen im Sinne des Steuerberatungsgesetzes (StBerG). Es werden keine individuellen Empfehlungen oder Gestaltungshinweise gegeben. Bei komplexen Sachverhalten, Unsicherheiten oder hohen Beträgen ziehen Sie bitte eine Steuerberaterin oder einen Steuerberater hinzu.
Steuerrecht ändert sich. Alle Berechnungen — insbesondere die ETF-Vorabpauschale — beruhen auf dem jeweils einprogrammierten Rechtsstand und den amtlichen BMF-Basiszinssätzen (2025: 2,53 %, BMF-Schreiben vom 10.01.2025 · 2026: 3,20 %, BMF-Schreiben vom 13.01.2026). Prüfen Sie vor Abgabe, ob für Ihr Steuerjahr aktuellere Werte oder Rechtsänderungen gelten.
Kryptowährungen, physische Edelmetalle (§23 EStG / Anlage SO), betriebliche Kapitalerträge, strukturierte Produkte in Sonderfällen sowie Depots außerhalb der IBKR-Infrastruktur. Diese Sachverhalte müssen separat erklärt werden — Refundex weist nicht darauf hin, wenn solche Positionen in Ihrem Depot vorhanden sind.
Sehr wahrscheinlich ja: Lynx nutzt wie CapTrader die IBKR-Infrastruktur mit identischer Flex Query. Der Ablauf ist derselbe. Eine formale Verifikation mit einem echten Lynx-Depot steht noch aus — Lynx-Nutzer gesucht: Eine anonymisierte Flex Query genügt. ✉️ Bitte melden. Bis dahin gilt der Abgleich mit der Lynx-Steuerbescheinigung besonders.
Nirgendwohin. Die gesamte Verarbeitung findet in Ihrem Browser statt. Es gibt keinen Refundex-Server, der Ihre Daten empfängt. Lediglich die Hilfetexte werden beim Öffnen des Hilfe-Fensters von GitHub nachgeladen. Eingetragene ETF-Kurse bleiben im lokalen Speicher Ihres Browsers.
Drei typische Gründe: (1) Mit ~ markierte Werte nutzen den EZB-Jahresdurchschnittskurs als Näherung, wo die Flex Query keine exakten Kurse liefert. (2) Die Flex Query ist unvollständig konfiguriert — Sektionen/Felder gegen §3 prüfen. (3) Broker und Refundex ordnen einen Sonderfall unterschiedlich zu. Bei Abweichungen über ~1 % gerne ein GitHub Issue eröffnen; maßgeblich bleibt immer die offizielle Bescheinigung.
Refundex erkennt Gemeinschaftskonten am „AND" im Kontonamen und weist alle Werte zusätzlich hälftig je Ehegatte aus. In der Steuererklärung füllt jeder Ehegatte eine eigene Anlage KAP mit den 50%-Werten aus. Details im Hilfe-Modul „Gemeinschaftskonten".
In der Anlage KAP (Z. 41) ist regelmäßig nur der DBA-Satz — meist 15 % — anrechenbar. Was z. B. die Schweiz (35 %) oder Dänemark (27 %) darüber hinaus einbehalten, ist nicht in Deutschland anrechenbar, sondern im Quellenland rückforderbar. Ein Quellensteuer-Cockpit, das dieses Rückholpotenzial je Land ausweist, ist in Entwicklung.
Nein. Kryptowährungen und physische Edelmetalle sind private Veräußerungsgeschäfte nach §23 EStG (Anlage SO, persönlicher Steuersatz, 1-Jahres-Frist) — ein anderes Formular und andere Regeln. Refundex konzentriert sich bewusst auf Kapitalerträge nach §20 EStG (Anlage KAP).